ＦＩＲＥ目指す20代夫婦の資産配分【インデックス投資】

KEROBLOG

へお越しいただきありがとうございます(*^-^*)

 

 

と悩んでいる方、非常に多いと思います。

 

そこで今回は、【ＦＩＲＥを目指す20代夫婦の資産配分】についてご紹介していきたいと思います。

 

 

 

 

このような疑問に答えます。

 

 

 

 

 

インデックス投資の多くの本を参考にして決めた、私たち夫婦の今後の投資先についてご紹介していきたいと思います！

 

ＦＩＲＥについては、他の記事も是非よろしければ参考にしてみてください！

 

ＦＩＲＥについては、下の本を参考にしました。

 

 

 

 

１．ＦＩＲＥ夫婦の資産配分

早速ですが、私たち夫婦の資産配分は次のようになります。

 

 

色々と悩みましたが、シンプルにこの２つにしました！

 

 

２．米国ではなく全世界に投資する理由

米国株式か全世界株式のどちらにするかは人それぞれ考え方があると思いますが、私たち夫婦は以下の点で全世界株式を選びました。

 

①　アメリカの今後

現在、アメリカは世界一の経済大国であることは間違いありません。

 

ここ１０年の株価の伸びはとてつもなく、全世界株式をはるかに超えています。

 

なので、今のアメリカに投資をすることは最も多くのリターンが見込めるでしょう。

 

 

ただ、ここ１０年においてアメリカ株が最強であるからといって、今後もずっとアメリカがトップに君臨するとは限りません。

 

トップに君臨する可能性ももちろんありますが…

 

 

ですが、トップの国は何度も入れ替わりをしてきたのは歴史を振り返ると一目瞭然です！

 

またアメリカは、2000年ごろからの「米国株の暗黒期」と呼ばれる低成長時代がありました。

 

 

要するに、未来のことは誰にも予測ができないということ…

 

 

投資の基本でもある”長期”を考えると、アメリカ１本では不安が残ったので全世界にしました！

 

 

②　全世界の国別割合

全世界株式を見てみると、現在６割程度をアメリカが占めてます！

 

さすがトップって感じがしますね！

 

 

なので現在は、全世界株といえどもアメリカ株とほとんど同じ株価の推移をしています。

 

全世界株式にしたからといって、アメリカ株の恩恵が無いということは全くありません。

 

 

 

③　自動調整

先ほどの説明を聞いて、

 

と思われる方もいるかもしれません。

 

でも、大丈夫です！

 

 

 

 

 

今後、アメリカが衰退した場合は他の国がトップに立つので、その国の割合が増えるということです。

 

 

米国株式を購入してしまうと、その調整を自分で行う必要があります。

 

タイミングやらどこの国を追加するかなんて正直私たちには無理です…

 

 

なので、全世界で自動調整をお願いしようと決めました！

 

 

④　分散投資(気持ち)

これはちょっとした気持ち的な問題です。

 

要するに、アメリカだけって分散できてなくない？といういかにも初心者的な考え(笑)

 

 

投資の基本は長期・分散・積立というのを学んだので、セオリー通りいこうという意見にまとまりました！

 

 

 

３．債券に投資する理由

 

と思われる方も多いと思います。

 

確かに、

ですもんね。

 

 

 

 

ただ、投資本を何冊も読んで分かったことがあります！

 

それは、

 

 

なのでどれだけの‟リスク許容度”があるか考えてみました。

 

 

 

投資してから大暴落を経験したことない分、恐怖心が強いです。

 

 

 

全体の20%を債券にして、国内と先進国をそれぞれ10%ずつ入れる予定です。

 

海外債券だと為替リスクがあるので、あまり期待できないと思い、国内のみにしようかなと悩みました。

 

ただこちらも、分散という意味でリターンの大きい先進国債券を半分入れることにしました。

 

 

４．まとめ

というわけで、私たち夫婦の資産配分は

 

 

でいこうと考えています。

 

 

 

投資には正解が無いので、何に投資すればよいか正直分からないですよね。